加强银行自主核实,有效堵截异常开户——九江农商银行成功堵截多起异常开户事件

2021-09-10 19:39:32   
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近年来,部分不法分子利用一些消费者缺乏合法使用个人银行卡的法律意识和自我保护意识的特点,引诱其出借或出售银行卡。非法出租、出借、出售银行卡也成为了电信网络诈骗案件多发高发的重要原因之一,对消费者合法权益造成严重威胁。九江农商银行按照人民银行及公安部门的要求,切实履行社会责任,严格规范银行卡开卡行为,近期成功堵截多起异常开户事件。

事件一:一中年客户持本人二代居民身份证和工作证明来到九江农商银行营业网点申请开立银行卡个人账户。客户表示,开户是用于发放工资。但网点工作人员核实发现,该公司未在九江农商银行开户,对客户的开户理由产生疑虑,于是致电《工作证明》中预留的公司电话进一步核实,连续拨打均显示无人接听。工作人员提出让客户联系工作单位以核实相关信息,客户表示自己回去询问,便匆匆离开营业厅,未再返回。

事件二:一中年客户手持印有某公司名称和地址的手机图片来到九江农商银行营业网点申请开立个人银行账户。该客户声称其该公司的员工,却无法提供公司的联系电话,网点工作人员进一步询问原因时,客户表示他刚来公司不久,然后便借口出去打电话离开了营业网点。随后工作人员在“企查查”APP上查询到该公司的联系电话并拨打咨询,该公司员工表示查询后显示并无此人。

事件三:一位老年人客户在一位年轻人的陪同下来到九江农商银行营业网点申请开立银行卡。经查询老年客户名下已有两个Ⅰ类账户,但老年客户坚持表示用于“村里发低保”,工作人员对开户用途心生怀疑,随即报告网点运营主管。运营主管向客户和随行的年轻人表示,需要与相关村委进行电话核实,随行的年轻人见状支支吾吾、神色慌张,改口表示不是村委会要求,而是其亲戚需要开户。运营主管当场拒绝,并告知本人账户出借、出售他人使用属于违法行为,还会造成严重后果,客户随即离开网点。

九江农商银行在优化账户服务质量、有效履行支付服务义务的同时,通过主动询问、致电用工单位、“企查查”等第三方软件查询等方式了解、核实客户的真实开户用途,加强客户身份核查,全力平衡风险防控与优化服务之间的关系。

下一步,九江农商银行将持续细化完善消费者权益保护各项工作,加大金融知识宣教力度,积极履行社会责任,维护消费者合法权益,推动形成和谐稳定的市场秩序和社会环境。

(来源:九江农商银行)


责任编辑:梅正

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